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不以端正，不成周遭。合规治理是推动企业高质量发展的底子遵循和坚实支持。党的二十届四中全会提出“对峙两全发展和安全”沉要准则，将两全发展和安全提升到新的战术高度。2026年伊始，《求是》杂志颁发习近平总书记沉要文章《走好中国特色金融发展之路，建设金融强国》，指出“对峙把防控风险作为金融工作的永恒主题”，再次明确金融安全与风险防控的沉要性。随着“强监管、严问责”态势持续深入，作为集团资金治理与金融服务的主题平台，中国乐天堂fun88集团财政有限责任公司（以下简称“公司”）深刻贯彻落实习近平总书记对中央企业“两全发展和安全，有效防备化解风险，不休夯实企业安全发展的基础”的沉要批示，以及集团工作会丁焰章董事长关于 “两全高质量发展和高水平安全”和“全力守住发展底线”的批示心灵，始终坚守“安身集团、服务集团”初心使命，秉秤装保险集团资金安全、创造产融协同价值、助推集团主业发展”主题宗旨，以“五聚焦五提升”为主题抓手，在合规风控中坚守本原，在数智转型中创新发展，在专业服务中创造价值，助推实现“业务启发”与“稳重经营”动态平衡，以专业金融服务为集团主业发展注入强劲动能，为集团建设世界一流企业提供坚实保险，用实干实绩书写了财政公司发展的时期答卷，充分展示了金融央企的使命担任。

聚焦建强系统，以扎实的全面风险治理提升稳重经营能力

公司锚定“建长效机造、提全流程能力、强沉点防控、推数字转型”四大指标，以风险偏好为统领，以系统建设为抓手，以流程关环为关键，构建起全方位的全面风险治理系统，织密织牢金融风险防护网，为公司稳重经营筑牢根基。

健全架构，权责了了。一是健全“决策-执行-操作”三级权责协同架构：决策层（党委、董事会）强化主题职能与造衡，审议根基造度及政策法式；执行层（经理层）落实组织与执行，成立治理架构，明确治理职能，美满执行保险；操作层（各业务及职能部门）落实具体风控职责，形成“全面覆盖、高低联动、协同高效”的风控组织格局，确保风险治理各环节履职到位。二是成立“主题统领、专项支持、全面覆盖”的“1+N”造度系统：《风险治理法子》两全风险治理全局，《流动性风险治理法子》等6项具体造度覆盖各沉点风险领域，明确职责分工、细化工作工作，让风险治理有章可循、有规可依。

细化政策，规范流程。一是细化风险偏好与限额治理，实现收益风险平衡：设置风险偏好，节造风险总量；设置接受度指标及其底线预警值，实现风险指标常态化监测；明确管控限额，确保业务发展风险可控、结构合理。二是持续规范风险治理流程：发展全员风险评估，精准鉴别并科学计量风险等级，造订应对规划；常态化监测主题监管指标，推动关键指标持续优于监管要求；针对沉点风险造订具体防控措施，实现风险精准化解、有效管控；造订业务陆续性执行规划，提升突发事务措置能力；成立定期总结汇报机造，确保风控流程落地、管控见效。

强化保险，持续优化。持续美满造度治理系统，提升“造度-流程-系统”匹配性；假造《风险治理当用工具库》，科学领导风控工作；设置部门合规风控治理员，加强专业培训，提升风控整体合力；厚植风控文化，发展知识较量等活动，加强全员风控意识能力。

聚焦造度筑基，以严格的流程管控提升内控执行实效

公司将建设“横向到边、纵向到底、科学精准”的造度系统作为内控治理主题抓手，让主题业务有规可依、关键环节有章可循、合规要求落地见效。

健全机造，动态美满。成立造度“废改立留”长效工作机造，按时颁布造度策动清单及造度汇编，严格造度合规评价，推动造度动态贴合监管要求与业务现实；两全推动相应信息化建设，利用信息化伎俩落实管控措施，提升合规治理工作质效。

了了操作，精准管控。紧扣造度落地与业求实操需要，组织实现合规治理“三张清单”假造全覆盖，明确流程职责及管控重点，实现“业务发展到哪里，合规管控就覆盖到哪里”；造订沉点业务“作业领导书”，有效解决造度落地“最后一公里”问题，强化造度执行刚性。

严格督查，狠抓落地。强化造度执行情况监督查抄，全面发展“造度-流程-系统”一致性排查，推动问题立行立改，推动造度落地见效、流程规范运行。

聚焦科技驱动，以数字化的智能平台提升风险管控质效

公司以科技为器、以数据为基，深刻挖掘数智风控利用场景，突破系统壁垒，整合数据资源，构建“智能监测、多维分析、精准汇报”的数字化风控系统，索求风控从“人为统计”向“智能汇报”转变，从“过后监督”向“事前预警”升级，从“经验判断”向“数据驱动”逾越。

指标监测，智能预警。创建“风险指标监测仪表盘”职能，实现16项主题监管指标精准推算、实时监测，实时预警，按需调整，助力公司动态把握指标情况，实时采取措施，确保监管指标始终合规。

授信评级，多维穿透。设计“客户授信情况智能多维度实时辰析”职能，实现成员单元全级次单元授信情况分层级、多维度、穿透式分析，为授信决策及风险防控提供决策建议和数据支持，推进授信决策更科学精准；设计“客户评级情况智能多维度实时辰析”职能，实现成员单元评级情况智能化治理与风险预警，有效鉴别客户信誉风险信号，推动风险治理从“被动审查”向“自动预庞妆转变。

智能汇报，高效输出。《全面风险治理智能月报》选取“风险排查+数据明细+指标监测+问题纪录”齐全关环，全面反映公司各类风险水平与治理情况；《授信风险智能审查汇报》实现授信客户全维度审查，为授信审批提供高效专业决策参考。

聚焦文化铸魂，以系列化的治理活动提升全员合规合力

公司以“合规治理提升年”系列活动为抓手，将“合规创造价值，合规推进发展”理想融入企业发展基因、植入全员思想深处，凝聚起“高低一心、全员守规”的壮大合规合力。

知识浸润，案例警示。成立形成“月度律例政策进建日”“合规治理员专题进建”“合规治理部门能力进建”三维进建机造，推动全员从“被动学规”向“自动知规”转变；假造并颁布《监管处罚分析汇报》《监管要求警示录》等，深刻分解违规本原，让全员知敬畏、存戒惧、守底线。

强基固本，美满系统。创建“差距化、精密化”合规查核系统，设置具体定量及定性指标，明确合规风控重点，压实合规治理责任，加强全员合规自觉；在各部门设置合规治理员，加强专题培训，提升全员合规履职能力。

深入互换，行业认可。萦绕合规风控主题议题，与优良同业发展深度互换，在经验互鉴中了了优化方向，提升工作质效；以《财政公司以监管要求引领合规治理能力提升》荣获“第四届能源企业合规治理成就一等奖”，入选中国财政公司协会《风险合规治理实际典型优良案例》；长篇报路《合规风控为堤，筑牢发展根基》登载于《中国财政公司协会》，彰显公司合规治理行业标杆职位。

聚焦价值创造，以专业的审查服务提升业务发展动能

公司以专业的审查服务、精准的风险把控、高效的金融支持，实现风险防控与业务发展同频共振、合规经营与价值创造双向赋能，以金融活水精准浇灌实体经济，成为集团降本增效、转型升级的沉要金融力量。

业务护航，精准赋能。以合规审查为主题，严格合作和谈及“一企一策”规划审核，确保金融服务合法合规；萦绕金融“五篇大文章”，推动信贷资源向主业、绿色等领域精准投放，确保业务信誉风险可控；严格核查单据真实性、合法性、背书陆续性，打造“乐天堂fun88财票”优质名片；关注表汇律例政策变动，在合规前提下助力企业提高表汇收益、防控表汇风险；成立跨部门协同机造，发展同业调研与监管沟通，确保业务合规拓展。

严把风控，筑牢防线。通过信贷审查委员会及投资决策委员会履职，严格业务风险审查，规范业务发展；尝试规章造度、合同及沉大决策合规审查100%覆盖，有效推进经营治理依法合规；强化业务审查“三路防线”高效联动，实时提醒风险，有效防备应对，织密业务风险防护网。

十年耕作，硕果盈枝。公司通过坚守“合规与发展同频、风控与业务共振”，成功实现规模与效益同步攀升，十年累计为集团综合创效超100亿元，成为集团降本增效沉要力量；构建结算、信贷、表汇等多元金融服务系统，以金融活水服求实体经济；当选中国财政公司协会常务理事单元，获评“中国金融机构金牌榜·金龙奖”“最佳风险治理”“最佳服务”“最具创新力”财政公司，百余项治理创新成就获国度级、行业级、集团级系列赞美嘉奖，品牌形象与行业职位持续坚韧提升，充分彰显“合规创造价值，风控行稳致远”的深刻内涵。

守正创新，行稳致远启新程

初心如磐，未来可期。站在“十五五”开局新起点，公司将始终锚定金融强国建设指标，对峙底线思想，苦练治理内功，掌好风险之舵，扬好发展之帆，持续深入“五聚焦五提升”发展蹊径，以更坚定的刻意建强风控系统、更有力的行动推动科技赋能、更深厚的底蕴培塑合规文化、更优质的服务坚守金融本原，坚韧不拔走好中国特色金融发展之路，在实干担傍边绘就“服务集团高质量发展、助力实体经济转型升级、两全金融安全与价值创造”的崭新篇章，为集团转型升级发展和金融强国建设贡献坚实靠得住的财政公司力量！